તમે બેંકો વિરુદ્ધ દાખલ કરાયેલા છેતરપિંડી અને કૌભાંડના અનેક કેસો વિશે સાંભળ્યું હશે, પરંતુ આ કિસ્સામાં, બેંક પોતે જ છેતરપિંડીમાં સંડોવાયેલી હોવાનો આરોપ છે. આ આરોપો એનએમસી (NMC) હેલ્થકેર ગ્રુપ અને યુએઈ (UAE) એક્સચેન્જના સ્થાપક બી.આર. શેટ્ટી દ્વારા કરવામાં આવ્યા છે. શેટ્ટીએ બેંક ઓફ બરોડા અને અન્ય 25 પક્ષો પાસેથી 15 અબજ ડોલર (આશરે ₹1.44 લાખ કરોડ)ના વળતરની માંગણી કરી છે. તેમનો આરોપ છે કે સરકારી માલિકીની આ બેંક અને તેના અધિકારીઓએ એનએમસી ગ્રુપની કંપનીઓ સાથે સંકળાયેલી છેતરપિંડીમાં મદદ કરી હતી અને એવી ગેરંટીના આધારે તેમની સામે કાર્યવાહી કરી હતી જેના પર તેમણે ક્યારેય હસ્તાક્ષર કર્યા ન હતા. અહેવાલના પગલે આજે શેરબજારમાં બેંક ઓફ બરોડાના શેરના ભાવમાં 3 ટકાનો ઘટાડો જોવા મળ્યો છે.
બી.આર. શેટ્ટીએ બોમ્બે હાઈકોર્ટમાં દાવો દાખલ કરીને પ્રત્યક્ષ નુકસાન માટે 5 અબજ ડોલરના વળતરની માંગણી કરી છે. આ ઉપરાંત, તેમણે શરૂૂઆતના નુકસાનને કારણે થયેલા આનુષંગિક નુકસાન માટે અન્ય 5 અબજ ડોલર અને આ બાબતને લીધે તેમના રોકાણ તથા વ્યવસાયિક તકોમાં થયેલા નુકસાન માટે વધુ 5 અબજ ડોલરનો દાવો કર્યો છે. આમ, કુલ દાવો 15 અબજ ડોલરનો છે, જે ભારતીય ચલણમાં આશરે ₹1.44 લાખ કરોડ જેટલો થાય છે.
બેંક ઓફ બરોડા અને અન્ય પક્ષો પાસેથી 15 અબજ ડોલરના વળતરની માંગણીની સાથે, બી.આર. શેટ્ટીએ આ રકમ પર 18% વ્યાજની પણ માંગ કરી છે. શેટ્ટીએ જણાવ્યું હતું કે જ્યાં સુધી વળતરની ચુકવણી ન થાય ત્યાં સુધી આ રકમ પર વાર્ષિક 18% વ્યાજ ચૂકવવું જોઈએ. શેટ્ટીએ કહ્યું છે કે બેંક ઓફ બરોડા 2019 સુધી એનએમસી હેલ્થકેર ગ્રુપ માટે ’લીડ બેંકર’ (મુખ્ય બેંક) તરીકે કાર્યરત હતી. આ સમયગાળા દરમિયાન, બેંક માત્ર વ્યવહારોની પ્રક્રિયા જ કરતી ન હતી, પરંતુ કથિત રીતે ગ્રુપની કંપનીઓ અને સ્વતંત્ર સપ્લાયર્સ તરીકે દર્શાવવામાં આવેલી સંસ્થાઓ વચ્ચે નાણાંના હસ્તાંતરણ (ટ્રાન્સફર) દ્વારા ભંડોળના ડાયવર્ઝન (અન્યત્ર વાળવાની પ્રક્રિયા)માં પણ મદદ કરતી હતી.
અરજીમાં આક્ષેપ કરવામાં આવ્યો છે કે બેંકની સિસ્ટમ્સ દ્વારા મની લોન્ડરિંગ અંગે 100થી વધુ ચેતવણીઓ (alerts) જારી કરવામાં આવી હતી, જેને બાદમાં બંધ કરી દેવામાં આવી હતી. બેંક પર પૂરતી જામીનગીરી (security) વિના ધિરાણ ચાલુ રાખવાનો અને ગ્રુપની લોન તથા વ્યવહારો અંગેની ચિંતાઓ ઓડિટર્સ સમક્ષ જાહેર ન કરવાનો પણ આરોપ છે. શેટ્ટીના કેસનું એક મહત્વનું પાસું વ્યક્તિગત ગેરંટી અને અન્ય દસ્તાવેજો છે, જેના પર કથિત રીતે બનાવટી સહીઓ કરવામાં આવી હતી. તેમનો દાવો છે કે બેંકે આ દસ્તાવેજોની અધિકૃતતાની યોગ્ય ચકાસણી કર્યા વિના તેમની સામે વસૂલાતની કાર્યવાહી શરૂૂ કરી હતી. શેટ્ટીએ એવો પણ દાવો કર્યો છે કે અમુક ખાતાકીય સૂચનાઓ અને ભંડોળના ટ્રાન્સફર અધિકૃત મંજૂરી વિના કરવામાં આવ્યા હતા.
નોટિસ મળી નથી પણ કેસનો મક્કમતાપૂર્વક સામનો કરીશું: બીઓબી
બેંક ઓફ બરોડાએ બુધવારે જણાવ્યું હતું કે તે બોમ્બે હાઈકોર્ટમાં NMCના સ્થાપક બી.આર. શેટ્ટી દ્વારા દાખલ કરાયેલા કેસ સામે મક્કમતાપૂર્વક પોતાનો બચાવ કરશે. શેટ્ટીએ ગ્રુપની કંપનીઓ સાથે સંકળાયેલી કથિત છેતરપિંડી બદલ 15 અબજના વળતરની માંગ કરી છે. નિવેદનમાં જણાવાયું છે કે, “જો અને જ્યારે બેંકને કેસની સત્તાવાર નોટિસ મળશે, ત્યારે બેંક મક્કમતાપૂર્વક કેસનો સામનો કરશે અને પોતાના હિતોના રક્ષણ માટે તમામ જરૂૂરી પગલાં લેશે.” એક નિવેદનમાં, બેંક ઓફ બરોડાએ જણાવ્યું હતું કે મીડિયા રિપોર્ટ્સમાં વર્ણવવામાં આવેલી બાબતો અબુ ધાબી ગ્લોબલ માર્કેટ (ADGM) કોર્ટ સમક્ષ ચાલેલી કાર્યવાહીનો પણ વિષય હતી. ત્યાં છેતરપિંડી, ગેરકાયદેસર વેપાર અને કપટપૂર્ણ વેપારના આરોપો અંગેની કાર્યવાહીમાં શેટ્ટી અને ગખઈ હેલ્થકેરના ભૂતપૂર્વ ઈઊઘ પ્રશાંત મંગહત વિરુદ્ધ ચુકાદો અનામત રાખવામાં આવ્યો હતો. બેંકે જણાવ્યું હતું કે ગખઈ ગ્રુપના સંયુક્ત વહીવટકર્તાઓ સાથે સમાધાન થયા બાદ તેમની વિરુદ્ધની અઉૠખ કાર્યવાહી બંધ કરી દેવામાં આવી હતી.
